Бывший глава финансового регулятора Эстонии возглавит представительство криптокомпании

Все больше специалистов, занимавших должности в государственных институтах финансового и рыночного регулирования, одобряют криптовалюту и блокчейн-технологии. Стало известно, что компания SG Veteris, предоставляющая финтех-услуги, основанные на криптовалюте, объявила о назначении Рауля Мальмштейна, бывшего председателя правления Управления финансового надзора Эстонии (УФНЭ).

Предполагается, что экс-чиновник в первую очередь будет отвечать за открытие нового офиса в Эстонии, а также за процедуру лицензирования. Также в обязанности г-на Мальмштейна входит повседневная деловая деятельность компании на территории Эстонии, где он будет уделять внимание двум основным брендам – Bitpace (услуги мгновенной обработки платежей) и Koinal (позволяет физическим лицам покупать и продавать криптовалюты).

SG Veteris, основанная в 2016 году, представляет собой глобальную группу финтех-услуг, основанную на криптовалюте, со штаб-квартирой в Лондоне и офисами в пяти странах. Группа также нацелена на внедрение риск-ориентированного подхода к AML (борьба с отмыванием денег) и противодействию финансированию терроризма. Как отмечается в пресс-релизе компании, назначение Рауля выводит ее в лидеры на рынке по предотвращению вышеупомянутых угроз.

Чем так привлекательна Эстония для зарубежных компаний

Страна с населением всего 1,3 млн человек уже давно в числе территорий, благоприятных для стартапов, в том числе и криптовалютных. В прошлом году в рамках страны работало более половины зарегистрированных в мире поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

В 2017 году Эстония стала первой страной, начавшей выдавать криптолицензии, что позволило сотням компаний начать работу в правовом поле, пусть и относительном. Однако год за годом регулирование становится все более жестким http://cryptoainews.space/how-to-buy-crypto-under-18/. В первую очередь это связано с большим количеством мошеннических проектов, которые появляются на рынке. С 15 июня 2022 года государство установило новые Правила, которые означают, что эстонские криптокомпании должны будут соответствовать обновленным требованиям прозрачности; они больше не смогут иметь анонимные счета и должны иметь уставной капитал в размере не менее 250 000 евро. Ряд специалистов критикуют новые правила как слишком деспотичные, однако правительство Эстонии говорит, что они необходимы.

В интервью Euronews представитель Минфина Эстонии Кристен Леппик отметила следующее:

«Мы не хотим закрывать криптовалютные кошельки или запрещать торговлю криптовалютой. Это не наша цель, и мы не хотим регулировать какие-либо DeFi или NFT. Основная цель новых правил состоит в том, чтобы просто предусмотреть некоторые общие или наиболее распространенные правила защиты инвесторов в этой области».

Учитывая ужесточение законодательств по всему миру, даже в таких крипто-дружественных регионах как Эстония, назначения бывших чиновников на ключевые должности в финтех-компании выглядит вполне рационально.

Так, Рауль Мальмштейн имеет почти 30-летний опыт работы в сфере финансовых услуг. Должность председателя Управления финансового надзора Эстонии он занимал восемь лет, будучи также представителем УФНЭ в Комитете европейских регуляторов ценных бумаг. Ранее он несколько лет работал в Министерстве экономики Эстонии и в Hansa Asset Management, дочерней компании Hansabank. Сам Мальмштейн так прокомментировал собственное назначение:

«SG Veteris позволяет как бизнесу, так и частным лицам воспользоваться возможностями криптовалютам. Новая должность дает мне уникальную возможность работать в авангарде мировых финансов и позволяет сочетать свой опыт в секторе финансовых услуг с творческим подходов в рамках новых организаций».